이해 상충 관리 정책
Fidea Holdings (이하 "회사"라고 함) 및 우리의 자회사 및 계열사 (이하 "그룹 회사"라고 불리우며 특히 5 5에 설명 된대로 언급) 및 법률, 규정 등에 따른 내부 규제에 관한 내부 규제에 대한 내부 규제를 적절히 관리하고 수행 할 것입니다 그룹 회사와 고객 간의 이해 상충을 유발할 수있는 거래 또는 그룹 회사의 고객 간의 이해 상충을 유발할 수있는 거래
1 이해 상충의 정의
A "이해 상충"은 그룹 회사와 고객간에 관심이 상충되는 상황과 그룹 회사 고객간에 관심이 상충되는 상황을 말합니다
2 이해 상충을 유발할 수있는 거래 및 거래 유형 (해당 거래)
그룹 회사의 경우, 우리는 아래 범주 (1)에서 (4)에 해당하는 거래 중에서 불공정 한 이해 상충 (이하 "대상 거래"라고 함)을 유발할 수있는 거래를 식별하고 고객의 이익에 부적합하지 않도록 관리합니다
- （1）
- 계약 등을 기반으로 관계를 가진 고객을 가진 그룹 회사간에 수행되는 거래
- （2）
- 계약 등을 기준으로 관계를 가진 고객 간의 그룹 회사간에 거래가 수행되고 충돌 중이거나 고객과 경쟁하는 라이벌
- （3）
- 계약 등을 기준으로 관계를 가진 고객으로부터 얻은 정보를 불공정하게 사용하여 그룹 회사와 관련된 거래
- （4）
- 위의 (1) 이외의 거래는 고객의 이익에 불공평 한 손상을 일으킬 수 있습니다
3 이해의 갈등을 관리하는 방법
그룹 회사는 적격 거래 관리로 아래에 나열된 방법을 선택하거나 결합하여 이해 상충을 관리합니다
- （1）
- 부서 분리에 의해 차단 된 정보
- （2）
- 거래 중 하나 또는 둘 다의 용어 또는 방법 변경
- （3）
- 하나 또는 두 거래의 취소
- （4）
- 고객의 이익이 부당하게 해를 끼칠 수있는 정도까지 공개하며, 경우에 따라 그룹 회사가 빚진 기밀의 의무를 위반하지 않고 고객으로부터 동의를 얻습니다
- （5）
- 위의 (1) ~ (4) 위의 다른 적절한 방법
4 관심 관리 시스템의 대결
이해 상충을 제대로 관리하기 위해 회사와 그 그룹 회사는 회사 및 자회사 은행의 이해 상충 관리 부서와 이해 상충 관리 관리자를 설립 할 것이며, 목표 거래를 중심적으로 식별하고 관리 할 것입니다
적격 거래의 식별 및 관리에 관한 기록은 5 년 동안 적절하게 유지 될 것입니다
회사와 그 하위 은행 분쟁의 상자 분쟁 관리 부서는 이익 분쟁 관리 시스템의 적절성과 효과를 정기적으로 검토하고 평가하고 지속적으로 개선합니다
5 이해 상충 관리 대상 회사의 범위
다음 그룹 회사는 이해 상충 관리의 대상이됩니다
- ・ Sounai Bank Co, Ltd
- ・ Kokuto Bank Co, Ltd
- ・ Fidea Card Co, Ltd
- ・ Fidea Capital Co, Ltd
- Fidea Information Research Institute Co, Ltd
- ・ Fideales Co, Ltd
- Fidea Energy Co, Ltd
2024 년 11 월Fidea Holdings Co, Ltd